A bankválság újabb áldozata a First Republic Bank
- lakatosistvan
- 2023. máj. 1.
- 2 perc olvasás
A JPMorgan Chase (NYSE: JPM) ma bejelentette, hogy megszerezte a First Republic Bank eszközeinek jelentős részét. A vásárlás részeként a JPMorgan Chase minden betétet átvállal (biztosított és nem biztosítottakat is) így a First Republic Bank ügyfeleit semmilyen kár nem éri és biztonságban érezhetik a pénzüket. A JPMorgan egyike volt azon számos potenciális felvásárlónak, amely vasárnap nyújtotta be végső ajánlatát az amerikai szabályozó hatóságok által lebonyolított aukción.
„A kormányunk felkért minket és másokat, hogy lépjünk fel, és mi meg is tettük."
„Pénzügyi erőnk, képességeink és üzleti modellünk lehetővé tette számunkra, hogy olyan ajánlatot dolgozzunk ki a tranzakció végrehajtására amely minimalizálja a Betétbiztosítási Alap költségeit” – mondta Jamie Dimon, a JPMorgan Chase elnök-vezérigazgatója.
A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) közleményében úgy becsülte, hogy a Betétbiztosítási Alap vesztesége így is körülbelül 13 milliárd dollár lesz. A végső költséget akkor határozzák meg, amikor az FDIC felmondja a vagyonkezelést.
A tranzakció fő elemei:
A First Republic Bank eszközeinek megszerzése, beleértve körülbelül 173 milliárd dollár hitelt és körülbelül 30 milliárd dollár értékű értékpapírt.
Körülbelül 92 milliárd dollárnyi betét átvállalása.
Az FDIC olyan támogatásokat biztosít, amelyek fedezik a megszerzett jelzáloghitelek és kereskedelmi hitelek potenciális veszteségeit, valamint 50 milliárd dollár 5 éves, fix kamatozású finanszírozást biztosít a JPMorgan számára.
A JPMorgan Chase nem vállalja át a First Republic kötvényeit vagy részvényeit.
A First Republic fiókjai május 1-jén, hétfőn a megszokott módon nyitnak és az ügyfelek továbbra is zavartalan szolgáltatást kapnak.
Természetesen a JPMorgan nem csupán jótékonyságból vállalta el a First Republic Bank ügyfeleinek a megmentését hanem pénzügyileg is jövedelmező lesz a bankóriás számára. A tranzakció várhatóan egy szerény EPS növekedést fog eredményezni és több mint 500 millió dolláros nettó többletbevételt generál évente a JPMorgan számára, nem számítva a körülbelül 2,6 milliárd dolláros egyszeri adózás utáni nyereséget és a körülbelül 2 milliárd dolláros adózás utáni szerkezetátalakítási költségeket, amelyek várhatóan 2023 és 2024 során realizálódnak.
A First Republic Bank nagyjából a 20. legnagyobb bank volt az Egyesült Államokban az idei bankválság kirobbanása előtt, mérete hasonló a márciusban csődbe ment Silicon Valley Bank-hoz. A bankválság március elején kezdődött a Silicon Valley Bank összeomlásával ami a 2008-as válság óta a legnagyobb méretű bankcsődnek számított. Ezt követte a világ egyik legjelentősebb pénzügyi intézetének a svájci Credit Suisse-nek a bedőlése. Ezek után az amerikai kormány és jegybank rengeteg támogatást adott a bankrendszernek de úgy tűnik, hogy ez sem volt elegendő a First Republic Bank megmentéséhez. Mindenképpen érdemes a bankrészvényeket továbbra is kerülni ugyanis elképzelhető, hogy nem a First Republic volt az utolsó bajba jutott bank. Az eddigi bankcsődök tapasztalatai alapján kijelenthetjük, hogy a szabályozók a betéteseket megmentik, azonban a részvényesek teljesen elveszítik a pénzüket vagy befektetett vagyonuk töredékét kapják csak vissza.
Az FDIC és a JPMorgan Chase hivatalos közleményeit az alábbi linkeken olvashatja:
Comments